Asymetria informacji to sytuacja, w której jedna ze stron transakcji posiada więcej informacji niż druga, co prowadzi do nierównowagi w procesie decyzyjnym. Zjawisko to jest szczególnie częste na rynkach finansowych, gdzie jedna strona, np. sprzedający lub kupujący, może dysponować bardziej kompletnymi danymi na temat wartości danego dobra, ryzyka z nim związanego czy przyszłych prognoz, co może wpływać na zachowanie drugiej strony. Asymetria informacji stanowi istotne wyzwanie zarówno dla rynku, jak i dla regulatorów, ponieważ może prowadzić do nieefektywności rynkowych, nieuczciwych praktyk oraz złego alokowania zasobów.
Przykładem asymetrii informacji jest sytuacja na rynku ubezpieczeń. Ubezpieczyciele mogą mieć trudności z pełnym oszacowaniem ryzyka związanego z ubezpieczonymi osobami lub firmami, ponieważ te ostatnie mogą posiadać więcej informacji o swoim stanie zdrowia, stylu życia czy skłonności do podejmowania ryzyka. Prowadzi to do zjawiska zwanego selekcją negatywną, gdzie osoby bardziej narażone na ryzyko są bardziej skłonne do zakupu ubezpieczeń, co z kolei zwiększa koszty dla ubezpieczycieli i wpływa na całą branżę.
Kolejnym skutkiem asymetrii informacji jest moralny hazard, czyli sytuacja, w której jedna ze stron transakcji zmienia swoje zachowanie na mniej odpowiedzialne po podpisaniu umowy, ponieważ nie ponosi pełnych konsekwencji swoich działań. Na przykład, osoba posiadająca ubezpieczenie samochodowe może mniej dbać o ostrożność podczas jazdy, ponieważ wie, że ewentualne szkody zostaną pokryte przez ubezpieczyciela. W ekonomii i finansach asymetria informacji jest tematem, który ma ogromne znaczenie dla zrozumienia dynamiki rynków, a także dla wprowadzania odpowiednich regulacji, które minimalizują negatywne skutki tego zjawiska.